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政策解讀：關(guān)于《門頭溝區(qū)知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資風(fēng)險(xiǎn)處置資金池管理辦法（試行）》的問答解讀

各相關(guān)單位：

《門頭溝區(qū)知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資風(fēng)險(xiǎn)處置資金池管理辦法(試行)》已于2023 年5月24日經(jīng)區(qū)長(zhǎng)辦公會(huì)審議通過，現(xiàn)予印發(fā)，請(qǐng)結(jié)合實(shí)際認(rèn)真落實(shí)。 

    附件：門頭溝區(qū)知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資風(fēng)險(xiǎn)處置資金池管理辦(試行)

            北京市門頭溝區(qū)知識(shí)產(chǎn)權(quán)局

             2023 年 6 月7日

附件：

門頭溝區(qū)知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資風(fēng)險(xiǎn)處置

資金池管理辦法(試行)

第一章  總 則

第一條 為解決門頭溝區(qū)中小微企業(yè)融資難題，助力金融機(jī)構(gòu)提高風(fēng)險(xiǎn)管控水平，根據(jù)國(guó)家、市、區(qū)相關(guān)政策文件要求，設(shè)立門頭溝區(qū)知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資風(fēng)險(xiǎn)處置資金池（以下簡(jiǎn)稱“資金池”）。為確保資金池科學(xué)、高效、規(guī)范、有序運(yùn)作，特制定本辦法。

第二條 本辦法所稱知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資，是指門頭溝區(qū)擁有自主知識(shí)產(chǎn)權(quán)的企業(yè)，以合法擁有的專利權(quán)、注冊(cè)商標(biāo)專用權(quán)中的財(cái)產(chǎn)權(quán)出質(zhì)，從銀行獲得的貸款。

第三條 本辦法所稱資金池由門頭溝區(qū)政府與合作機(jī)構(gòu)共同出資設(shè)立，用于承擔(dān)知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資風(fēng)險(xiǎn)。

資金池按照“政府引導(dǎo)、社會(huì)合作、市場(chǎng)運(yùn)作、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)”的原則運(yùn)作。

第二章 組織機(jī)構(gòu)

第四條 門頭溝區(qū)建立資金池部門聯(lián)席會(huì)議制度，負(fù)責(zé)知識(shí)產(chǎn)權(quán)工作副區(qū)長(zhǎng)為召集人，區(qū)知識(shí)產(chǎn)權(quán)局、區(qū)發(fā)改委、區(qū)財(cái)政局、區(qū)科信局、區(qū)稅務(wù)局、中關(guān)村門頭溝園管委會(huì)等單位負(fù)責(zé)人為成員。

第五條 資金池部門聯(lián)席會(huì)議負(fù)責(zé)以下工作：

（一）確定資金池合作機(jī)構(gòu)和監(jiān)管銀行；

（二）決策資金池風(fēng)險(xiǎn)處置和核銷；

（三）委托第三方機(jī)構(gòu)審計(jì)資金池使用情況；

（四）重大事項(xiàng)提交區(qū)政府決策；

（五）其它事項(xiàng)決策。

第六條 資金池部門聯(lián)席會(huì)議下設(shè)辦公室，辦公室設(shè)在區(qū)知識(shí)產(chǎn)權(quán)局，負(fù)責(zé)建立相關(guān)信息溝通和管理協(xié)調(diào)機(jī)制，與合作機(jī)構(gòu)、監(jiān)管銀行共同做好資金池管理工作。

第七條 辦公室負(fù)責(zé)資金池日常管理，具體職責(zé)如下：

（一）遴選合作機(jī)構(gòu)和監(jiān)管銀行；

（二）負(fù)責(zé)與合作機(jī)構(gòu)、監(jiān)管銀行定期信息溝通；

（三）審核合作機(jī)構(gòu)知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資項(xiàng)目備案信息；

（四）對(duì)合作機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償申請(qǐng)進(jìn)行形式審查，審查內(nèi)容包括：風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償金額是否符合合作機(jī)構(gòu)與借款企業(yè)、銀行、擔(dān)保公司之間有關(guān)協(xié)議的約定以及風(fēng)險(xiǎn)處置方案等；

（五）資金池運(yùn)作事宜的組織協(xié)調(diào)。

第三章 合作機(jī)構(gòu)遴選

第八條 參加遴選的合作機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)符合以下條件：

（一）在中華人民共和國(guó)境內(nèi)合法注冊(cè)的，具有法人資格；

（二）具有良好的商業(yè)信譽(yù)和健全的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)制度；

（三）具有履行合同所必需的設(shè)備和專業(yè)技術(shù)能力；

（四）有依法繳納稅收和社會(huì)保障資金的良好記錄；

（五）信用良好，通過“信用中國(guó)”網(wǎng)站和中國(guó)政府采購(gòu)網(wǎng)查詢信用記錄，無“被列入失信被執(zhí)行人、重大稅收違法案件當(dāng)事人名單、政府采購(gòu)嚴(yán)重違法失信行為記錄名單”等記錄的主體；

（六）近三年在經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中無重大違法記錄；

（七）具備知識(shí)產(chǎn)權(quán)分析、處置能力，能夠判斷知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資項(xiàng)目中知識(shí)產(chǎn)權(quán)價(jià)值；

（八）承擔(dān)門頭溝區(qū)知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資項(xiàng)目部分風(fēng)險(xiǎn)，需要匹配風(fēng)險(xiǎn)處置資金不低于1000萬元，并按協(xié)商比例承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)；

（九）法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他條件。

第九條 合作機(jī)構(gòu)遴選由區(qū)知識(shí)產(chǎn)權(quán)局參照政府采購(gòu)的方式擇優(yōu)選取，由資金池部門聯(lián)席會(huì)議決策確定。

第四章 資金池使用管理

第十條 資金池僅用于合作機(jī)構(gòu)推動(dòng)并承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)的門頭溝區(qū)企業(yè)（非合作機(jī)構(gòu)關(guān)聯(lián)企業(yè)）知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償。資金池總規(guī)模為2000萬元，其中由門頭溝區(qū)政府出資1000萬元，合作機(jī)構(gòu)出資1000萬元。首期雙方各出資200萬，雙方及時(shí)就首期情況進(jìn)行績(jī)效評(píng)估，評(píng)估通過則啟動(dòng)第二期投資，雙方按照1:1出資，保障資金池規(guī)模不低于400萬；評(píng)估不通過，區(qū)政府有權(quán)終止合作，不再追加出資。

資金池所需財(cái)政資金來源于區(qū)知識(shí)產(chǎn)權(quán)局部門預(yù)算，按照預(yù)算管理要求進(jìn)行管理。

參照政府采購(gòu)的方式擇優(yōu)選取雙方共同認(rèn)可的監(jiān)管銀行，分別設(shè)立財(cái)政資金和社會(huì)資本2個(gè)賬號(hào)，進(jìn)行封閉管理，監(jiān)管銀行負(fù)責(zé)對(duì)資金使用進(jìn)行監(jiān)督，財(cái)政資金的使用需經(jīng)資金池部門聯(lián)席會(huì)議審批。

第十一條 資金池僅用于符合下列條件的知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償：

（一）對(duì)合作機(jī)構(gòu)提供的知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資服務(wù)中合作機(jī)構(gòu)所承擔(dān)的知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)（上述風(fēng)險(xiǎn)包括本金、利息、罰息、逾期利息及罰息等，具體以合作金融機(jī)構(gòu)通知的風(fēng)險(xiǎn)處置金額為準(zhǔn)）的補(bǔ)償；

（二）合作機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)與銀行、擔(dān)保公司等合作，以風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)方式積極支持和推動(dòng)知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資項(xiàng)目，擔(dān)保公司承擔(dān)知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)比例不得低于80%；資金池承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)比例不得超過20%。

資金池承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)由門頭溝區(qū)政府、合作機(jī)構(gòu)各承擔(dān)50%，門頭溝區(qū)政府以財(cái)政資金出資為限承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)，不足的由合作機(jī)構(gòu)承擔(dān)。

第十二條 借款企業(yè)應(yīng)當(dāng)為注冊(cè)并納稅在門頭溝區(qū)的企業(yè)，信用良好、最近三年在經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中無重大違法記錄；擁有良好的研發(fā)及管理團(tuán)隊(duì)、具備核心技術(shù)或擁有自主知識(shí)產(chǎn)權(quán)、產(chǎn)品和服務(wù)具有市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力。

第十三條 合作機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)企業(yè)知識(shí)產(chǎn)權(quán)進(jìn)行分析，篩選具有增信作用的核心知識(shí)產(chǎn)權(quán)進(jìn)行質(zhì)押，協(xié)助企業(yè)辦理擬質(zhì)押知識(shí)產(chǎn)權(quán)的評(píng)估事宜。

第十四條 合作機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)協(xié)助出質(zhì)人和質(zhì)權(quán)人對(duì)知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資項(xiàng)目中涉及的知識(shí)產(chǎn)權(quán)完成出質(zhì)登記工作。

第十五條 符合資金池使用要求的項(xiàng)目需要進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)處置的，由借款企業(yè)提出風(fēng)險(xiǎn)處置申請(qǐng)，或依據(jù)銀行、擔(dān)保公司提供的風(fēng)險(xiǎn)處置通知處置申請(qǐng)，合作機(jī)構(gòu)根據(jù)項(xiàng)目實(shí)際情況提出風(fēng)險(xiǎn)處置方案，報(bào)資金池部門聯(lián)席會(huì)議同意后進(jìn)行處置。

第十六條 合作機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)首先使用社會(huì)資本賬戶進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)處置，然后再向區(qū)知識(shí)產(chǎn)權(quán)局提出風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償申請(qǐng)。

合作機(jī)構(gòu)提出風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償申請(qǐng)，應(yīng)當(dāng)提供知識(shí)產(chǎn)權(quán)融資項(xiàng)目情況說明、風(fēng)險(xiǎn)處置項(xiàng)目相關(guān)借款合同、擔(dān)保合同、風(fēng)險(xiǎn)處置方案等材料。

資金池部門聯(lián)席會(huì)議應(yīng)當(dāng)及時(shí)完成審批，由財(cái)政資金賬戶按照第十一條規(guī)定對(duì)社會(huì)資本賬戶進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償。

第五章 資金池工作機(jī)制

第十七條 合作機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資項(xiàng)目放款后30日內(nèi)向區(qū)知識(shí)產(chǎn)權(quán)局備案項(xiàng)目信息，根據(jù)項(xiàng)目實(shí)際情況，提供以下材料：

（一）合作機(jī)構(gòu)、擔(dān)保公司與企業(yè)三方簽訂的質(zhì)押知識(shí)產(chǎn)權(quán)處置運(yùn)營(yíng)委托協(xié)議；

（二）企業(yè)與銀行雙方簽訂的借款合同；

（三）企業(yè)與擔(dān)保公司雙方簽訂的委托保證合同，質(zhì)押反擔(dān)保合同；

（四）擔(dān)保公司與銀行雙方簽訂的保證合同；

（五）知識(shí)產(chǎn)權(quán)出質(zhì)登記證明材料；

（六）知識(shí)產(chǎn)權(quán)綜合分析報(bào)告；

（七）其他材料。

上述合同名稱以實(shí)際出具名稱為準(zhǔn)。

第十八條 合作機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)積極采取風(fēng)險(xiǎn)處置措施，盡可能收回風(fēng)險(xiǎn)處置資金。合作機(jī)構(gòu)收到企業(yè)還款或知識(shí)產(chǎn)權(quán)處置回款后，扣除回收成本，按風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)比例分別返還至資金池監(jiān)管賬戶。

第十九條 合作機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)定期與區(qū)知識(shí)產(chǎn)權(quán)局進(jìn)行對(duì)賬，確保資金池核算與雙方記錄一致。

第二十條 合作機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)做好融資項(xiàng)目相關(guān)資料歸檔工作，資金池部門聯(lián)席會(huì)議可定期對(duì)合作機(jī)構(gòu)的知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資風(fēng)險(xiǎn)處置工作開展情況進(jìn)行監(jiān)督、檢查，可依法委托第三方機(jī)構(gòu)對(duì)資金池使用情況進(jìn)行審計(jì)。

合作機(jī)構(gòu)違反本辦法規(guī)定，未達(dá)到審計(jì)檢查要求或績(jī)效評(píng)估要求的，區(qū)政府有權(quán)終止合作，收回全部財(cái)政資金；合作機(jī)構(gòu)違法違規(guī)使用財(cái)政資金的，門頭溝區(qū)政府依法追回違法違規(guī)使用的財(cái)政資金；合作機(jī)構(gòu)存在違法行為的，依法承擔(dān)法律責(zé)任。

第六章 資金池存續(xù)及清算

第二十一條 資金池自正式設(shè)立之日起存續(xù)期4年。

第二十二條 資金池部門聯(lián)席會(huì)議應(yīng)當(dāng)在資金池存續(xù)期屆滿前完成總結(jié)評(píng)價(jià)工作，決定繼續(xù)或停止資金池合作。合作繼續(xù)的，合作機(jī)構(gòu)可按照新的約定開展知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資項(xiàng)目。合作停止的，資金池財(cái)政資金僅承擔(dān)前3年合作機(jī)構(gòu)的知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償責(zé)任，即合作第3年的融資項(xiàng)目在第4年出現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)的仍可享受本辦法的風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償。

第二十三條 資金池合作停止后，應(yīng)當(dāng)有序開展存續(xù)融資項(xiàng)目的收回和風(fēng)險(xiǎn)處置。全部出險(xiǎn)項(xiàng)目確認(rèn)損失后，應(yīng)當(dāng)及時(shí)開展資金池清算工作，并依法進(jìn)行審計(jì)。

第七章 附 則

第二十四條 本辦法自印發(fā)之日起實(shí)施，由北京市門頭溝區(qū)知識(shí)產(chǎn)權(quán)局負(fù)責(zé)解釋。

政策文件解讀：門頭溝區(qū)知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資風(fēng)險(xiǎn)處置資金池管理辦法